发布时间：2020-04-30
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作者：管理员
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为深入贯彻中国人民银行的相关规定，河南德赢VWIN品牌开展了反洗钱主题系列宣传活动，通过全方位传播反洗钱和反恐怖融资法律法规、扫黑除恶专项斗争及禁毒知识，强化对群众的宣传和引导，提高社会公众的风险意识和防范能力。本期，小符重点为大家讲解一下“扫黑除恶”的相关知识。
扫黑除恶相关背景
2018年1月中共中央、国务院发布了《关于开展扫黑除恶专项斗争的通知》。2018年1月23日，中央政法委召开全国扫黑除恶专项斗争电视电话会议，全国扫黑除恶专项斗争开始，至2020年底结束，为期3年。
（一）什么是黑和恶？
“黑”是指黑社会性质的组织；“恶”是指恶势力、恶势力犯罪集团。
（二）为什么要开展扫黑除恶？
为保障人民安居乐业、社会安定有序、国家长治久安，进一步巩固党的执政基础，党中央、国务院发出《关于开展扫黑除恶专项斗争的通知》，决定在全国开展扫黑除恶专项斗争。
金融业重点打击的黑恶
（一）银行领域：非法放贷
重点打击非法设立的、从事或主要从事发放贷款业务的机构，或以非法发放贷款为日常业务的相关机构。
（二）证券领域：非法集资
重点打击违反《证券法》等法律行政法规的非法证券活动。
（三）保险领域：诈骗活动
重点打击有组织的保险诈骗活动。
金融圈如何预防黑恶
（一）普及法律常识
简称普法，普法是我国实施宪法规定普及法制教育的重大措施。普法的对象是国家居民，普及的内容是居民需要理解的法律常识。
另外，金融行业法律法规众多，加大对金融从业人员和投资者的普法工作，是规范机构合法合规运营、增强从业人员和投资者法律意识与知识的重要手段，也是防范、打击黑恶势力的有效武器。
（二）投资者保护
中小投资者是我国现阶段资本市场的主要参与群体，但他们处于信息弱势地位，抗风险能力和自我保护能力较弱，合法权益容易受到侵害。维护中小投资者的合法权益关系到广大人民群众的切身利益，是市场持续健康发展的基础。
（三）警惕“黑恶”活动
普通群众要提高警惕，及时识别下列涉黑涉恶的非法活动：
1.从事或者变相从事的非法集资活动；
2.以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰、欺诈等非法手段催收贷款以及追偿代偿资金的；
3.利用黑恶势力开展或协助开展业务的；
4.高利放贷或者套取信贷资金，再高利转贷的；
5.非法涉及“套路贷”、“校园贷”的；
6.未经许可，擅自开展或者超范围开展小额贷款、融资担保及其他金融组织业务的；
7.其他涉黑涉恶行为和经营违规行为。
（四）及时举报“黑恶”活动
1.通过公安机关或扫黑办向社会公开的举报电话及邮箱进行举报；
2.通过政法便民服务平台进行举报；
3.通过信件或向政法机关及扫黑除恶办公室当面举报。
通过上述内容的学习，相信大家对“扫黑除恶”的相关知识，有了初步的了解，希望大家共同努力，警惕涉黑涉恶活动，形成全社会“扫黑除恶”的浓厚氛围，让黑恶势力无处遁形，创造出一个安全稳定的金融环境。
